インデックスファンドの実質コストとリターン比較（先進国株式編）

先進国株式クラス　年金積立、SMT、eAMXIS、インデックスe、Funds-i実質コストと実績リターン

実質コストは、SMT、eMAXISインデックス等6シリーズ実質コスト比較 (13年1月) の数値を使っています。

また実績リターンは、rennyさんが毎月まとめられている トラッキング・エラーを調べてみました（2012年12月末）　#28 の数値をいただいています。
いつも参考になるエントリありがとうございます。


以下が昨年12月28日時点での実質リターン（1年、6ヶ月、3ヶ月、1ヶ月、単位は%）です。
一番高いリターンに淡桃色をつけています。

2012年12月28日 時点	年金積立	SMT (旧STAM)	eMAXIS	eシリーズ (旧CMAM)	Funds-i
先進国株式 実質コスト(%)	0.93	0.58	0.67	0.59	0.62
1年リターン	29.26	29.59	29.56	29.66	29.57
6か月リターン	23.29	23.32	23.24	23.31	23.26
3ヶ月リターン	12.87	12.98	12.93	12.97	12.95
1か月リターン	6.99	7.01	6.99	7.01	6.99

低い実質コストと高いリターンには関連性あり

1年リターンは、外国株式インデックスe が一番高く、6ヶ月、3ヶ月、1ヶ月リターンは、SMTグローバル株式インデックスが一番高いです。

どちらも誤差の範囲で、年0.58-0.59%と最安の実質コストを争う良質のインデックスファンドです。

関連記事

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　SMTインデックスシリーズ（第5期2012年11月決算）　実質コスト


年金積立インデックスファンド海外株式は、実質コスト年0.93%とこの中では一番高コストであることが、リターンにもマイナスの影響を与えています。
（しかも去年10月に分配金を出しており、税金分ますますコストは高くなっています）

これは各運用会社でのインデックス運用が高いレベルでほぼ差がないため、最終的にコストでリターンに差が出てきやすいと考えます。

先進国株式クラスは外国株式インデックスeの購入を継続

事前にチェックでき、はっきりリターンにその影響が確実に出るとわかっているコストにこだわることは意味があると考えます。

変化していく実質コストはもちろん、リターンもrennyさんのように継続確認をしないと正確なことはわからなくなります。
ある時点での基準価額だけが突出して高いと、その時だけリターンが高く見えてしまうためです。


現在、先進国株式クラスは、外国株式インデックスeをメインとしています。

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継続して実績リターンを確認し、明らかな変化があるときは購入ファンド切替を検討していきます。

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