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世界経済インデックスファンドの実質コストを確認（13年1月決算）

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世界経済インデックスファンドは、地域別GDPの比率に合わせて資産配分比率を決める信託報酬0.525%のバランスファンドです。

2013年1月決算時点での基本投資比率は、日本：先進国株式：新興国株式の株式/債券に 5 : 30: 15 の配分となっています。
世界経済インデックスファンドの実質コスト（信託報酬＋保管コストなどその他費用）を確認します。

世界経済インデックスファンド　第4期運用報告書（決算日2013年1月21日時点）

当期末の組入比率

世界経済インデックスファンドの組入状況
（2013年1月21日）
組入資産	組入比率	基本組入比率（変更前）
日本株式	4.6%	5%
日本債券	3.4%	5%
先進国株式	31.6%	30％
新興国株式	14.9%	15％
先進国債券	29.4%	30％
新興国債券	15.3%	15%

1万口当たりの費用明細　＆実質コスト

世界経済インデックスファンドの1万口当たりの費用明細（第4期）
項目	当期
信託報酬	68円
売買委託手数料	0円
有価証券取引税	1円
保管費用等	13円
合計	82円

世界経済インデックスファンドの信託報酬は年0.525%なので、実質コストは0.525%×(82円/68円) =約0.63%

世界経済インデックスファンド

実質コストが高くなりがちな新興国株式、債券クラスが約15%ずつ含まれているわりには、信託報酬が年0.525%と低いこともあり、実質コストも0.63%に抑えられています。

世界経済インデックスファンド　新興国の基本組入比率を引上げでお伝えしたように、現在は新興国株式、債券比率が17.5%ずつとさらに引下げられており、次回の実質コストはもう少し高くなる可能性はありますが、この組入比率で良い方には良質のバランスファンドと言えます。

よく比較されることの多いセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは年0.74%±0.03%程度の信託報酬であることから世界経済インデックスファンドの方がコストが低いです。
（信託報酬0.525%と0.74%ほどの違いはありません）

また、世界経済インデックスファンドは設定来初の分配金20円を出しているのに対し、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドはまだ分配金を出していないという違いもあります。
分配金を出した分だけ基準価額は下がり、利益が出ている場合はもちろん税金もかかります。

コスト差は少ないので、資産組入比率を確認の上、バランスファンドを選ぶ必要があります。

実質コストは、低コストインデックスファンド６種の実質コスト比較 (2013年6月)のように今まで各資産クラス毎のインデックスファンドしか調べていませんでした。

今後は世界経済インデックスファンドだけでなく、他のバランスファンドについても確認していきます。