30 2013 0

年金積立インデックス全シリーズ信託報酬と実質コストまとめ

CATEGORY年金積立

Image: FreeDigitalPhotos.net

年金積立インデックスファンドシリーズ全9ファンドの信託報酬と実質コスト（信託報酬＋その他費用の合計）を整理します。

年金積立インデックスファンドシリーズ　信託報酬と実質コスト　（2013年9月時点）

年金積立インデックスファンドシリーズ　実質コスト
ファンド	信託報酬(%)	信託報酬	その他	実質コスト	決算日
年金積立インデックスファンド225	0.651%	71円	1円	0.66%	13.06.17
年金積立インデックスファンドTOPIX	0.651%	53円	0円	0.65%	13.02.12
年金積立インデックスファンド日本債券	0.4725%	53円	1円	0.48%	12.10.26
年金積立インデックスファンド海外株式（ヘッジなし）	0.882%	84円	4円	0.93%	12.10.26
年金積立インデックスファンド海外株式（ヘッジあり）	0.882%	92円	34円	1.21%	12.10.26
年金積立インデックスファンド海外債券（ヘッジなし）	0.7035%	90円	3円	0.73%	12.10.26
年金積立インデックスファンド海外債券（ヘッジあり）	0.7035%	83円	2円	0.72%	12.10.26
年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式	0.5775%	44円	25円	0.91%	12.11.16
年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）債券	0.546%	53円	96円	1.53%	12.11.16

実質コストは、各ファンドの運用報告書記載の費用明細から算出しています。
1円未満は四捨五入されて記載されているので、誤差があることはご了承ください。

年金積立インデックスファンド海外新興国株式、債券は信託報酬は最低だが実質コストは最低ではない

年金積立新興国株式/債券　信託報酬引下げ後初の実質コストでお伝えしたように、年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式と年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）債券は信託報酬を最安まで引き下げたにも関わらず、実質コストは高くなっています。

実際、新興国株式クラスのファンド比較でも新興国株式インデックスファンドの実質コストと実績リターン比較にあるように、年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式のリターンは、実質コストのより低いFunds-i新興国株式インデックスに劣っています。

そのため、低コストインデックスファンド６種の実質コスト比較 (2013年6月)でお伝えしたように、年金積立シリーズはどの資産クラスでも実質コストが一番低いファンドはありません。

コストはその分確実にリターンを引き下げます。
信託報酬だけでなく売買コストなどその他費用も加えた実質コストも引き続きチェックしていきます。