年金積立インデックスシリーズ（2013年10-11月）実質コスト更新

年金積立インデックスファンドシリーズ　信託報酬と実質コスト一覧　（2013年12月更新）⇒2014年1月19日追記

年金積立インデックスファンド225と年金積立インデックスファンドTOPIX以外の7ファンドが10月,11月に決算を迎えました。
実質コストの欄が薄桃色になっている個所が最新の実質コストです。

年金積立インデックスシリーズ実質コスト（2013年12月）

ファンド 2013年11月11日決算	信託報酬(%)	信託報酬	その他	前回の実質コスト	実質コスト	決算日
年金積立インデックスファンド225	0.651%	71円	1円	0.66%	-	13.06.17
年金積立インデックスファンドTOPIX	0.651%	53円	0円	0.65%	-	13.02.12
年金積立インデックスファンド日本債券	0.4725%	54円	1円	0.48%	0.48%	13.10.28
年金積立インデックスファンド海外株式（ヘッジなし）	0.882%	117円	6円	0.93%	0.93%	13.10.28
年金積立インデックスファンド海外株式（ヘッジあり）	0.882%	107円	48円	1.21%	1.28%	13.10.28
年金積立インデックスファンド海外債券（ヘッジなし）	0.7035%	110円	3円	0.73%	0.72%	13.10.28
年金積立インデックスファンド海外債券（ヘッジあり）	0.7035%	117円	6円	0.72%	0.74%	13.10.28
年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式	0.5775%	56円	27円	0.91%	0.86%	13.11.18
年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）債券	0.546%	65円	87円	1.53%	1.28%	13.11.18

年金積立インデックスファンド海外株式（ヘッジあり）は運用報告書が更新されておらず、実質コストは不明です。
1円未満は四捨五入されて記載されているので、誤差があることはご了承ください。

　[2014.01.19追記]
　ようやく年金積立インデックスファンド海外株式（ヘッジあり）の運用報告書が日興アセットマネジメントのサイトに掲載されたため、実質コスト（=1.28%）を上記表に追記しました。

年金積立インデックスファンド海外新興国株式　実質コストが0.91%から0.86%に低下

年金積立インデックスファンド海外新興国株式が信託報酬を大幅に引下げでお伝えしたように、年金積立インデックスファンド海外新興国株式は信託報酬(年0.5775%)は最も低いです。

ただ、実質コストは年0.91%であり、最低ではありませんでした。
今回は実質コストが年0.86%まで低下し、低コストインデックスファンド６種の実質コスト比較 (2013年12月)にあるように、SMT新興国株式インデックスやeMAXIS新興国株式インデックスの実質コスト並となりました。

Funds-i新興国株式インデックスの実質コスト0.81%には及びませんが、年金積立インデックスシリーズの中でも健闘しているファンドです。

年金積立インデックスファンド海外新興国債券　実質コストは年1.28%に低下もその他費用が大きい

年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）債券も、新興国債券ファンドの中では信託報酬が0.546%と最も低いのですが、実質コストは下がったとは言え、年1.26%です。

信託報酬以上に「その他費用」が大きくなっており、信託報酬だけではファンドにかかるトータルコストが判断できない良い事例になっています。

新興国債券クラスの低コストインデックスシリーズで最も実質コストが低いのは、SMT新興国債券インデックスの年0.76%です。
いかに差があるかよくわかります。

実質コストは確定しているものではないため継続したチェックが必要

実質コストは、一般的には債券よりも株式やリート、国内より海外の方がより「その他費用」がかかります。

マザーファンドの規模が大きいほど相対的に「その他費用」が少なくなるようですが、実質コストは事前にはわからず、売買などが終わった後に運用報告書に記載された値から事後に判明します。

よって既存ファンドはもちろん、新規設定されたファンドは特に運用報告書記載の費用明細から実質コストをチェックすることが重要になります。

かかるコストはその分確実にリターンを引き下げます。

低コストインデックスファンド６種の実質コスト比較 (2013年12月)でまとめたように、各ファンドの実質コストについては、今後も引き続きチェックしていきます。

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