Top Page > インデックスファンド > マネックス資産設計 > マネックス資産設計ファンド 基本配分比率を2014年4月に変更

マネックス資産設計ファンド 基本配分比率を2014年4月に変更

Bar And Pie Chart With Pen
Image: FreeDigitalPhotos.net


マネックス資産設計ファンドは、日本と海外先進国の株式・債券・REITの6資産に投資するバランスファンドです。
基本配分比率は毎年4月1日に、リスク水準を過去データから計算して見直されます。

今月4月1日の基本配分比率の変更結果を確認します。


マネックス資産設計ファンド 2014年4月の基本配分変更

マネックス資産設計ファンドの最新月報に基本資産配分比率の見直し結果が載っていました。


2014年4月1日の基本資産配分比率変更
 資産クラス  基本資産配分比率  
 前回まで4月より  増減率
 日本株式 24%25% +1% 
 日本債券 28%28% なし 
 先進国株式 21%22% +1% 
 先進国債券 10%10% なし 
 日本REIT 9%8% -1% 
 海外REIT 8%7% -1% 


日本株式、先進国株式をそれぞれ 1%だけ増やし、日本REITと海外REITをそれぞれ1%引下げています。
日本債券、先進国債券とも投資比率に変更はありません。




今年のマネックス資産設計ファンドの配分比率変更は従来になく微調整レベル

各資産クラスのリスクリターンにそれほど変化がなかったようで株式クラスをわずかに上げ、リートをその分引き下げただけの微調整にとどまっています。

マネックス設計ファンドは、毎年リスク水準を過去データから計算して、リスク8%になるよう配分比率を見直すため、リスクと一定にするというお題目のもと、どうしても相場の後追いになります。

マネックス資産設計ファンド 資産配分比率変更(2012年4月)で毎年の資産配分比率の推移を見ていただくとお分かりのように、リーマンショック時に先進国株式を9%まで引き下げ、現在の円安株高で22%まで上げていることからも、投資の基本である安い時に下落した資産クラスを同じ資金でたくさん買うことが難しいファンドです。

個人のリスク許容度は、定期預金や個人向け国債などの安全資産を含めた資産全体で調整すべきであって、1つのファンド内で調整するのは違うと考えています。

ましてや、マネックス資産設計ファンドの日本債券インデックス部分が28%あり、新興国クラスは含まれていないのに信託報酬は年0.95%(税抜)と割高のコストです。

マネックス証券専用ファンドの1つですが、最近はサイトでも大きな宣伝はしなくなっており、マネックス証券も忘れている感が強いです。

マネックス資産設計ファンドの基本配分比率の変更は、フラグとして利用できたのですが今年は配分比率がほとんど変わらずつまらない限りです。

今後も、マネックス資産設計ファンドの配分比率の変化は継続して確認していきます。
関連記事



【theme : インデックス投資
【genre : 株式・投資・マネー

tag : マネックス資産設計ファンド 資産配分比率変更

⇒comment

Secret

プロフィール

kenz

Author:kenz
川崎在住の40代サラリーマンのケンズ (kenz)です。
妻(専業主婦)と二人です。2007年からはじめたインデックス投資の日々を記録します。

FacebooktwitterRSS

follow us in feedly



【メディア掲載履歴】
・【完全ガイドシリーズ255】投資信託完全ガイド
・Yen SPA! (エンスパ) 2019年 夏号
・ダイヤモンド・ザイ 2019年7月号
・ほったらかし投資完全ガイド 最新版
・ITmedia 個人投資家列伝
・Yen SPA! (エンスパ) 2019年 冬号
・株&投資信託大全
・投資信託完全ガイド
・日経ヴェリタス 2018年6月3日号
・日本経済新聞電子版 投信コラム
・「ほったらかし投資完全ガイド」
・東証 マネ部!にインデックス投資手法と投資に対する考え方の記事が掲載”
・「東証 マネ部!」と「webR25」初心者にオススメの投資先”
・東証 マネ部! 人気投資ブロガーが推奨する“初心者向け投資法”
・BIG tomorrow2016年12月号増刊
・BIG tomorrowマネー2016年10月号
・ビッグトゥモロウ2016年8月号
・日経ヴェリタス 2016年2月14日号
・ザイ・オンライン2016年1月13日
・Yen SPA! (エンスパ) 2016年 冬号
・日経ヴェリタス2015年11月15日号
・週間SPA!(スパ!) 2015年10/27号
・日経ヴェリタス2015年4月5日号
・Yen SPA! (エンスパ) 2015年 冬号
・日経ヴェリタス2014年7月6日号
・Yen SPA! (エンスパ) 2014年 夏号
・Yen SPA! (エンスパ) 2013年 夏号
・日経ヴェリタス2012年6月24日号
・日経ヴェリタス2012年4月29日号
・ネットマネー2012年6月号
・読売新聞2012年1月5日朝刊
・ビッグトゥモロウ11年12月号
・『THE21』2011年10月号
・Yen SPA (エンスパ)2011年夏号


【リンク】
当ブログはリンクフリーです。どの記事もご自由にリンク下さい。

メール(管理人への連絡はこちら)

クリックでメールフォームを表示

カテゴリ


最新記事
検索 (ブログ or Web内)
カスタム検索
スポンサーリンク
カウンター
注意事項
最終的な投資判断については自己責任でお願いいたします。未来は予見できないため、当ブログ内の情報により被った損害について一切の責任を負いかねます。
スポンサー リンク
Facebook
月次ページランキング
ブログパーツ
はてなブックマーク
月別アーカイブ
逆アクセスランキング



他の多くのお役立ち投資関連ブログは以下からどうぞ。
人気ブログランキングへにほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
厳選相互リンク
fx 比較