2007年から始めたインデックス投資の記録です。投資信託やETFを使って低コストで日本、先進国、新興国株式への国際分散投資を行っています。2019年にアーリーリタイア(FIRE)しました。現在はeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)をメインに積立中です。

SMT インデックスバランス・オープンがSMTインデックスシリーズに本日追加

CATEGORYSMT(旧STAM)
バランスファンドの配分比率円グラフ
Image: FreeDigitalPhotos.net


SMT インデックスバランス・オープンSMT 新興国REITインデックス・オープンと共に本日11月28日よりSMTインデックスシリーズに新たに追加されました。

SMT インデックスバランス・オープンは、日本、先進国、新興国の株式、債券、リートの計9資産に分散投資できる低コストインデックスファンドです。



SMT インデックスバランス・オープンが11月28日に設定

  • ファンド名: SMT インデックスバランス・オープン

  • 設定日: 2014年11月28日

  • 信託報酬: 年0.50%(税抜)

  • 信託財産留保額: 0.1%

  • 決算: 年2回(4月20日、10月20日)

  • 当初の販売会社: SBI証券、マネックス証券

  • 運用会社:三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社





SMT インデックスバランス・オープン 基本資産配分比率

SMT インデックスバランス・オープン 基本資産配分比率


以下9資産のインデックスマザーファンドに分散投資しています。

SMT インデックスバランス・オープン 資産配分比率
 インデックス型マザーファンド ベンチマーク 配分比率 
 日本株式 TOPIX(東証株価指数)株式40%4%
 先進国株式 MSCI コクサイ・インデックス22%
 新興国株式 MSCI エマージング・マーケット・インデックス14%
 日本債券NOMURA-BPI 総合債券40%4%
 先進国債券
シティ世界国債インデックス(除く日本)22%
 新興国債券JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックス-エマージング・マーケッツ・グローバル・ディバーシファイド14%
 日本REIT 東証REIT指数(配当込み)REIT20%2%
 先進国REIT S&P先進国REIT指数(除く日本)、配当込み11%
 新興国REIT S&P新興国REIT指数(配当込み)7%





SMT インデックスバランス・オープンは世界経済インデックスファンドのREIT追加版

SMT インデックスバランス・オープンは、20%がREIT(不動産投資信託)であり、株式と債券50%ずつの世界経済インデックスファンドにREITを追加したバランスファンドです。

SMT インデックスバランス・オープンも世界経済インデックスファンドどちらも株式、債券、リートの中身はそれぞれ地域別GDP(国内総生産)構成比率を参考に決定された10:55:35の比率です。
時価総額比よりも新興国の比率が高くなっており、好みの分かれるところですが、両ファンドとも信託報酬0.50%(税抜)と低いことが評価できます。

私もNISA口座にて世界経済インデックスファンドを保有しており、REITが含まれているSMT インデックスバランス・オープンも期待できます。

SMT インデックスバランス・オープンの新興国REIT部分(7%)は、同じく新規設定されたSMT 新興国REITインデックス・オープンと同一のマザーファンドに投資しています。

7%は比率が高すぎな気がしますが、こちらも結構好みの分かれるところです。

世界経済インデックスファンドはSMTインデックスシリーズに入っていないのに、SMT インデックスバランス・オープンは入るのが謎ですが、1本だけ選ぶ場合の有力候補となるバランスファンドになります。

今後の運用に期待したいです。


関連記事

 [2014.12.19追記]
 SMT インデックスバランスとSMT 新興国REITインデックスが立花証券にて販売開始

 [2015.05.23追記]
 SMT インデックスバランス・オープン等6ファンドの実質コスト判明(2015年5月)

 [2016.12.28追記]
 新興国比率が引き下げられました。
 世界経済インデックスファンドやSMT インデックスバランス・オープンの新興国比率が5%引下げ
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COMMENTS

2Comments

There are no comments yet.

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No title

信託財産留保額: 年0.1%

細かい部分ですが、年ではないですね。

  • 2014/11/29 (Sat) 22:15
  • REPLY

kenz

Re: No title

誤記ご指摘ありがとうございます。修正しました。