アセットアロケーション（資産配分）の確認（2015年8月）

現在のアセットアロケーション (2015年8月29日時点)

無リスク資産（普通預金や定期預金、個人向け国債（変動10年）、MRF）を除く、リスク資産部分のアセットアロケーションは以下の通りです。
楽天銀行の普通預金（年0.1％）より金利がはるかに低くなってしまった円MMFは1円も持っていません。

この他に、NISA口座にて購入している世界経済インデックスファンドの時価約158万円があります。（NISA分は円グラフからは除外しています。）

現在のアセットアロケーション と目標配分比率との差分

現在のアセットアロケーションと2011年4月時点の目標配分との比較は以下の通りです。

日本株式：先進国株式：新興国株式の目標配分比率は1：4：2にしています。
世界の株式市場の地域別時価総額比率を基本に、新興国比率を高くしています。

また、外国債券クラスからは撤退しているため、目標配分にある外国債券クラス5％分は、今は日本債券クラスの目標配分20％と合わせ、債券クラスの目標配分を25％（＝20％＋5％）としています。

アセットアロケーション(2015年8月)

	アセットアロケーション
資産	2015年8月29日時点		目標配分	備考(ベンチマーク等)
日本株式	10.0%		10%	TOPIX
先進国株式	39.7%		40%	MSCI-KOKUSAI
新興国株式	18.6%		20%	MSCI-Emerging
日本債券	20.1%		20%	NOMURA-BPI総合
円建社債	4.9%			第31回SBI債
先進国債券	なし		5％	シティ世界国債インデックス(除く日本)
新興国債券	なし			Funds-i新興国債券・為替ヘッジ型も全額売却
日本リート	2.5％		5％	東証REIT指数
海外リート	3.3％			新興国REITも含むS&Pグローバルリートインデックス（除く日本）

新興国株式比率が18.6％と目標配分の20％に到達していない分、REIT（不動産投資信託）比率は国内外合わせ5.8％と目標配分の5％を超えている以外は、ほぼ目標配分比率に近くなっています。

新興国株式クラスとして現在購入しているFunds-i新興国株式インデックスを今後は大目に購入することで、アッセットアロケーションを目標配分に近づけていきます。

実際に購入しているファンド、ETFについては次記事にて最新版に更新したものをまとめます。

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