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三井住友・DC全海外株式インデックスファンド等4ファンドの実質コストまとめ

CATEGORY三井住友

Image: FreeDigitalPhotos.net

三井住友DCインデックスシリーズ4ファンドが楽天証券にて9月18日より取扱開始にてお伝えした三井住友DCインデックスシリーズ4ファンドの運用報告書記載の費用明細から計算した実質コスト（＝（信託報酬＋その他費用）を以下にまとめました。

三井住友インデックスシリーズの実質コスト（2015年9月版）

新しいフォーマットの運用報告書は1万口当たりの費用明細の表では税込でのコストも出ています。
本記事では過去の他の実質コスト記事との連続性のため、以前と同じ計算方法での実質コスト（税抜）を掲載します。
（簡便法による数値なのである程度の誤差があることにはご注意ください。）

以下の薄桃色部分が実質コストです。

三井住友DCインデックスシリーズ　4ファンドの実質コスト
ファンド	信託報酬(税抜)	信託報酬	その他	実質コスト（税抜）	決算日
三井住友・日本債券インデックスファンド	0.16%	21円	0円	0.16%	6月20日
三井住友・DC外国債券インデックスファンド	0.21%	44円	7円	0.24%	3月31日
三井住友・DC全海外株式インデックスファンド	0.25%	43円	19円	0.36%	11月30日
三井住友・DC新興国株式インデックスファンド	0.56%	67円	40円	0.89%	11月30日

三井住友・DC新興国株式インデックスファンドは実質コストが高め

低コストインデックスファンドの実質コスト完全比較にある数値と比較すると、三井住友・DC新興国株式インデックスファンド以外の3ファンドは従来の既存インデックスファンドより実質コストが低いです。

三井住友・日本債券インデックス・ファンドや三井住友・DC外国債券インデックスファンドは従来最も実質コストの低かったファンドの約半分の実質コストです。

三井住友・DC全海外株式インデックスファンドや三井住友・DC新興国株式インデックスファンドは投資対象の新興国株式マザーファンドの規模が小さいこともあり、その他費用が大きくなっています。

実質コストが低い＝最も優れたファンドというわけではありませんが、コストはリターンに影響する大きな要因の一つです。

三井住友インデックスシリーズの実質コストの数値も、低コストインデックスファンドの実質コスト完全比較に追加記載するようにします。