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アセットアロケーション(資産配分)の確認(2015年11月)

青い円グラフ

アセットアロケーション(資産配分)の確認(2015年8月)以来、3ヶ月ぶりにリスク資産部分のアセットアロケーション(資産配分)を確認します。




現在のアセットアロケーション (2015年11月8日時点)

無リスク資産(普通預金や定期預金、個人向け国債(変動10年)、MRF)を除く、リスク資産部分のアセットアロケーションは以下の通りです。
楽天銀行の普通預金(年0.1%)より金利がはるかに低くなってしまった円MMFは1円も持っていません。


アセットアロケーション  (2015年11月8日時点)


上記以外に、NISA口座にて購入している世界経済インデックスファンドの時価約183万円があります。(NISA分は円グラフからは除外しています。)





現在のアセットアロケーション と目標配分比率との差分

現在のアセットアロケーションと2011年4月時点の目標配分との比較は以下の通りです。

日本株式:先進国株式:新興国株式の目標配分比率は1:4:2にしています。
世界の株式市場の地域別時価総額比率を基本に、新興国比率を高くしています。

目標配分にある外国債券クラス5%分は、今は日本債券クラスの目標配分20%と合わせ、債券クラスの目標配分を25%(=20%+5%)としています。(現在は外国債券クラスからは撤退しているため。)


アセットアロケーション(2015年11月)
  アセットアロケーション 
 資産 2015年11月8日時点 目標配分 備考(ベンチマーク等) 
 日本株式 11.2% 10%TOPIX 
 先進国株式 43.7% 40%MSCI-KOKUSAI 
 新興国株式 21.0% 20%MSCI-Emerging 
 日本債券 13.5% 20%NOMURA-BPI総合
 円建社債 4.2%第31回SBI債
 先進国債券 なし 5%シティ世界国債インデックス(除く日本)
 新興国債券 なしFunds-i新興国債券・為替ヘッジ型も全額売却
 日本リート 2.5% 5% 東証REIT指数
 海外リート 3.1% 新興国REITも含むS&Pグローバルリートインデックス(除く日本)


今までは、新興国株式比率が目標配分の20%に到達していなかったため、新興国株式を中心に株式クラスに毎月大目に投資していました。

9月の株式下落時にも同様に資金投入していた結果、現在は円安株高に戻りつつある影響で日本債券クラス以外の日本株式、先進国株式、新興国株式、REIT(不動産投資信託)とも目標配分比率を超えています。

配分比率はざっくり把握していれば良いと思っているので、あまり気にせず、今月は目標配分と同様の比率で各資産クラスのファンドを購入予定です。

実際に購入しているファンド、ETFについては次記事にて最新版に更新したものをまとめます。


関連記事

 [2015.11.14追記]
 アセットアロケーションを構成する全ファンド・ETF 一覧(2015年11月)
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【theme : インデックス投資
【genre : 株式・投資・マネー

tag : リスク資産配分構成比率 アセットアロケーション

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Secret

いろいろするよりも

この配分だと、世界経済一本でもいいのでは

Re: いろいろするよりも

>現債券王さん
株式部分についてはおっしゃる通りです。
ただ、外国債券には投資したくないため、世界経済インデックスファンドの先進国債券、新興国債券部分が不要のためバラで購入しています。
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kenz

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