eMAXIS 最適化バランス5ファンドがeMAXISインデックスシリーズに追加へ

eMAXISインデックスシリーズに最適化バランスファンド5つが3月30日より追加

　『ｅＭＡＸＩＳ 最適化バランス（マイゴールキーパー）（マイディフェンダー）（マイミッドフィルダー）（マイフォワード）（マイストライカー）』募集・設定について　｜　三菱ＵＦＪ国際投信　（PDF）

この度、三菱ＵＦＪ国際投信は『ｅＭＡＸＩＳ 最適化バランス（マイゴールキーパー）（マイディフェンダー）（マイミッドフィルダー）（マイフォワード）（マイストライカー）』を新規に設定いたしますので、お知らせいたします。

eMAXIS 最適化バランス（マイゴールキーパー）（マイディフェンダー）（マイミッドフィルダー）（マイフォワード）（マイストライカー）のコストやベンチマーク

追加される5ファンドのコストやベンチマーク等主要情報は以下の通りです。

基本配分比率は年1回見直しされます。

eMAXIS 最適化バランスの信託報酬とベンチマーク、基本配分比率

ファンド	信託報酬 （税抜）	ベンチマーク	日本株式	先進国株式	新興国株式	日本債券	先進国債券	新興国債券	日本リート	海外リート
eMAXIS 最適化バランス（マイゴールキーパー）	0.50%	最適化バランス（6％）指数	10%	6%	-	49%	30%	-	2%	3%
eMAXIS 最適化バランス（マイディフェンダー）	0.50%	最適化バランス（9％）指数	14%	11%	4％	37%	20%	4%	4%	6%
eMAXIS 最適化バランス（マイミッドフィルダー）	0.50%	最適化バランス（12％）指数	18%	16%	8%	25%	10%	8%	6%	9%
eMAXIS 最適化バランス（マイフォワード）	0.50%	最適化バランス（16％）指数	22%	21%	12%	7%	5%	12%	9%	12%
eMAXIS 最適化バランス（マイストライカー）	0.50％	最適化バランス（20％）指数	27%	27%	30%	1%	1%	1%	5%	8%

いずれもノーロード・信託報酬0.50％（税抜）で、3月31日にSBI証券とマネックス証券、4月1日より楽天証券で取扱いが始まります。

リスクコントロール型のバランスファンド5ファンド

最適化バランス指数は、イボットソン・アソシエイツがeMAXISインデックスシリーズのファンドから算出する指数とのことで、例えば「最適化バランス（9％）指数」はリスク（標準偏差9％）に応じてリターンが最大になるように資産クラス毎の過去の長期間のデータから資産比率を決めたものとなります。（資産配分比率は年1回見直し）

私は、リスク水準を一定にするとのお題目で、同じようにイボットソン・アソシエイツの助言を受け、毎年1回資産配分比率を見直す方針を取る（そして裏目っている）マネックス資産設計ファンドが思い浮かぶのでスルーします。


ただ、eMAXIS 最適化バランスファンドシリーズは、信託報酬が年0.50％（税抜）とマネックス資産設計ファンドの約半分の信託報酬であり、リスクコントロール型のバランスファンドとしては比較的低コストです。

この手のファンドにありがちな日本株式比率がやけに高いこと、自分自身でアセットアロケーションを決めたいことから私は投資する気はありませんが、リスクコントロール型のバランスファンドが好きな方には良いかもしれません。

eMAXISインデックスシリーズは、低コスト化路線ではなく、豊富なラインナップを揃える方向に進むようですね。