Top Page > インデックスファンド > たわらノーロード > たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>、たわらノーロード 先進国債券<為替ヘッジあり>が信託報酬0.2%台で新登場

たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>、たわらノーロード 先進国債券<為替ヘッジあり>が信託報酬0.2%台で新登場

たわら

超低コストインデックスシリーズのたわらノーロードシリーズに、たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>、たわらノーロード 先進国債券<為替ヘッジあり>の2ファンドが2016年10月3日より追加されます。


アウター・ガイさんの記事で知りました。
 たわらノーロードに為替ヘッジありの先進国株式・先進国債券が追加 | バリュートラスト|価値を生む・未来を託す・投資を歩く


たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>、たわらノーロード 先進国債券<為替ヘッジあり>が新登場

 たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり> 有価証券届出書(内国投資信託受益証券)

 たわらノーロード 先進国債券<為替ヘッジあり> 有価証券届出書(内国投資信託受益証券)
 

両ファンドの信託報酬とベンチマーク、私のファンドに関するコメントは以下の通りです。
どちらのファンドも信託報酬が従来の半分以下と攻めたコスト水準になっています。


 ファンド   信託報酬(税抜)信託財産留保額  ベンチマーク 決算日 コメント
たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり> 0.225%なしMSCIコクサイ・インデックス(配当込み、為替ヘッジあり) 10月12日Funds-i外国株式・為替ヘッジ型(信託報酬0.55%)よりも信託報酬半分以下の超低コスト。
たわらノーロード 先進国債券<為替ヘッジあり> 0.20%なしシティ世界国債インデックス(除く日本)(為替ヘッジあり) 10月12日今まで信託報酬最安のSMT グローバル債券インデックス・オープン(為替ヘッジあり)(信託報酬0.50%)の4割の信託報酬。



EDINETによると、販売会社は、SBI証券楽天証券、みずほ銀行となっています。
たわらノーロードシリーズは、どこでも名前の通りノーロード(販売手数料無料)なので、一般販売であることに期待したいです。


私自身は、為替ヘッジなしのファンドに投資しており、今後も為替ヘッジありのファンドへの投資予定はありません。
アセットアロケーションのリスクを抑えるのは、為替ヘッジではなく、リスク資産比率で調整したい派です。

ただ、為替ヘッジ付きのファンド自体が少なめなこともあり、この低信託報酬ということと合わせ、為替ヘッジ付きファンドに投資したい方には待望の新ファンドです。
為替ヘッジなしの、たわらノーロード 先進国株式(信託報酬0.225%)、たわらノーロード 先進国債券(信託報酬0.20%)と信託報酬同一なのもポイント高いです。


参考: 低コストインデックスファンドの実質コスト完全比較 (2016年9月更新)




為替ヘッジコストは金利差以外に需給要因にも左右されるので注意

為替ヘッジをかける分、ヘッジコスト分の期待リターンは下がりますが、値動きは為替の値動きが抑えられる分マイルドになります。

「為替ヘッジしても期待リターンが同じでリスクが低くなる」という不思議な主張を当ブログにコメントされる方が以前おられましたが、残念ながら間違いです。(リスクだけ減ってリターンは変わらないなどというフリーランチは存在しません。)


為替ヘッジコストは信託報酬や実質コストに含まれるわけではなく、ベンチマークの為替ヘッジあり指数の値動きには、ヘッジコストが含まれたものとなっています

為替ヘッジコストは、円と(投資対象の)外貨との金利差だけでなく、さらに需給要因によっても変化するため、為替ヘッジコストには要注意です。

為替ヘッジに関しては意外にわかりにくい点もあり、別にブログ記事にする予定です。


関連記事

 [2016.10.03追記]
 予想通り、2ファンドとも一般発売されました。
 たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>、たわらノーロード 先進国債券<為替ヘッジあり>が登場 楽天証券で購入可能に

 [2016.11.06追記]
 為替ヘッジにかかる為替ヘッジコスト 金利差だけでは決まらないコストの仕組み
関連記事



【theme : インデックス投資
【genre : 株式・投資・マネー

tag : たわらノーロード先進国株式<為替ヘッジあり>

プロフィール

kenz

Author:kenz
川崎在住の40代サラリーマンのkenz (けんず)です。
妻(専業主婦)と二人です。2007年からはじめたインデックス投資の日々を記録します。

FacebooktwitterGooglePlusRSS

follow us in feedly


【メディア掲載履歴】
・東証 マネ部!にインデックス投資手法と投資に対する考え方の記事が掲載”
・「東証 マネ部!」と「webR25」初心者にオススメの投資先”
・東証 マネ部! 人気投資ブロガーが推奨する“初心者向け投資法”
・BIG tomorrow2016年12月号増刊
・BIG tomorrowマネー2016年10月号
・ビッグトゥモロウ2016年8月号
・日経ヴェリタス 2016年2月14日号
・ザイ・オンライン2016年1月13日
・Yen SPA! (エンスパ) 2016年 冬号
・日経ヴェリタス2015年11月15日号
・週間SPA!(スパ!) 2015年10/27号
・日経ヴェリタス2015年4月5日号
・Yen SPA! (エンスパ) 2015年 冬号
・日経ヴェリタス2014年7月6日号
・Yen SPA! (エンスパ) 2014年 夏号
・Yen SPA! (エンスパ) 2013年 夏号
・日経ヴェリタス2012年6月24日号
・日経ヴェリタス2012年4月29日号
・ネットマネー2012年6月号
・読売新聞2012年1月5日朝刊
・ビッグトゥモロウ11年12月号
・『THE21』2011年10月号
・Yen SPA (エンスパ)2011年夏号


【リンク】
当ブログはリンクフリーです。どの記事もご自由にリンク下さい。

メール(管理人への連絡はこちら)

クリックでメールフォームを表示

カテゴリ


最新記事
検索 (ブログ or Web内)
カスタム検索
スポンサーリンク
カウンター
注意事項
最終的な投資判断については自己責任でお願いいたします。未来は予見できないため、当ブログ内の情報により被った損害について一切の責任を負いかねます。
スポンサー リンク
Facebook
月次ページランキング
ブログパーツ
はてなブックマーク
月別アーカイブ
逆アクセスランキング



他の多くのお役立ち投資関連ブログは以下からどうぞ。
人気ブログランキングへにほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
厳選相互リンク
fx 比較