Top Page > 取引記録 > Funds-i新興国株式インデックスなど保有ファンドの一部を売却

Funds-i新興国株式インデックスなど保有ファンドの一部を売却

student-849821_640.jpg

このところの世界の株価が堅調ということもあり、で総資産に占めるリスク資産比率が増えたこと、リスク許容度が今後下がる可能性があることから、保有ファンドの一部を売却しリバランスを行いました。



先進国株式、新興国株式インデックスファンドの一部売却

以下3ファンドを4月4日木曜に売却(注文)しました。
(たわらノーロード 先進国株式は全売却。他2ファンドは一部売却)

・先進国株式(@SBI証券
   <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド   
   たわらノーロード 先進国株式


・新興国株式(@SBI証券)
   Funds-i新興国株式インデックス 



最近の株式相場の好調&円安により、自分の資産額も過去最高になっています。
ただ、全資産に占めるリスク資産比率も上がり、リスクも想定以上となっていました。
また、今後の自分のリスク許容度が諸事情により下がる可能性があり、上記のファンドを売却注文しました。

目標資産配分比率の変更 リスク資産は株式とREITのみにでお伝えした「変更後のリスク資産の目標配分比率」である、先進国株式65%、日本株式15%、新興国株式15%、国内外リート5%にリスク資産比率が近づくように売却額を調整しました。
(売却するファンドは信託報酬が高いものを選択)

現在のアセットアロケーションと保有全ファンド・ETF一覧で書いたように、目標資産配分に対して、先進国株式、新興国株式クラスがオーバーウェイトのため、リスク資産額も少し減るように売却金額を計算して注文しています。

相場好調時こそ、強気になる前に下落時に備えた資産配分比率の確認をでお伝えしたように、「今のような比較的好調な時にこそ、 資産全体に占めるリスク資産比率が大きくなりすぎていないか、リスク資産の配分比率がずれていないか確認し、必要に応じてリバランスするチャンス」です。

リバランスは、できるだけ売らずに購入分でリスク資産全体の資産配分比率を調整するほうが売却益への税金がかからないのですが、やむなく売却する必要がある時は利益の20%超の税金が取られるのは痛いところですが仕方がありません。

それでも下落時にはなかなかできないので、下落時に備えた資産配分比率の確認を今のうちに行っておくのが良いと思います。
関連記事



【theme : インデックス投資
【genre : 株式・投資・マネー

tag : Funds-i新興国株式インデックス

プロフィール

kenz

Author:kenz
川崎在住の40代サラリーマンのケンズ (kenz)です。
妻(専業主婦)と二人です。2007年からはじめたインデックス投資の日々を記録します。

FacebooktwitterRSS

follow us in feedly



【メディア掲載履歴】
・ダイヤモンド・ザイ 2019年7月号
・ほったらかし投資完全ガイド 最新版
・ITmedia 個人投資家列伝
・Yen SPA! (エンスパ) 2019年 冬号
・株&投資信託大全
・投資信託完全ガイド
・日経ヴェリタス 2018年6月3日号
・日本経済新聞電子版 投信コラム
・「ほったらかし投資完全ガイド」
・東証 マネ部!にインデックス投資手法と投資に対する考え方の記事が掲載”
・「東証 マネ部!」と「webR25」初心者にオススメの投資先”
・東証 マネ部! 人気投資ブロガーが推奨する“初心者向け投資法”
・BIG tomorrow2016年12月号増刊
・BIG tomorrowマネー2016年10月号
・ビッグトゥモロウ2016年8月号
・日経ヴェリタス 2016年2月14日号
・ザイ・オンライン2016年1月13日
・Yen SPA! (エンスパ) 2016年 冬号
・日経ヴェリタス2015年11月15日号
・週間SPA!(スパ!) 2015年10/27号
・日経ヴェリタス2015年4月5日号
・Yen SPA! (エンスパ) 2015年 冬号
・日経ヴェリタス2014年7月6日号
・Yen SPA! (エンスパ) 2014年 夏号
・Yen SPA! (エンスパ) 2013年 夏号
・日経ヴェリタス2012年6月24日号
・日経ヴェリタス2012年4月29日号
・ネットマネー2012年6月号
・読売新聞2012年1月5日朝刊
・ビッグトゥモロウ11年12月号
・『THE21』2011年10月号
・Yen SPA (エンスパ)2011年夏号


【リンク】
当ブログはリンクフリーです。どの記事もご自由にリンク下さい。

メール(管理人への連絡はこちら)

クリックでメールフォームを表示

カテゴリ


最新記事
検索 (ブログ or Web内)
カスタム検索
スポンサーリンク
カウンター
注意事項
最終的な投資判断については自己責任でお願いいたします。未来は予見できないため、当ブログ内の情報により被った損害について一切の責任を負いかねます。
スポンサー リンク
Facebook
月次ページランキング
ブログパーツ
はてなブックマーク
月別アーカイブ
逆アクセスランキング



他の多くのお役立ち投資関連ブログは以下からどうぞ。
人気ブログランキングへにほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
厳選相互リンク
fx 比較