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現在のアセットアロケーションと保有全ファンド・ETF一覧(2020年6月)

40%と60%比率の円グラフ

現在のアセットアロケーションと保有全ファンド・ETF一覧(2019年12月)でお伝えしたアセットアロケーション(資産配分)と保有商品一覧を最新版に更新します。




資産全体に占める、リスク資産 と無リスク資産の目標比率は40:60

退職により目標とする資産配分比率の変更を行いましたでお伝えしたように、資産全体の中のリスク資産と無リスク資産の目標配分比率は以前の50:50から現在は40:60としています。

リスク資産とは、投資信託、ETFなど元本保証でない物。
無リスク資産とは、普通預金、定期預金、個人向け国債など元本保証のものを指しています。



リスク資産部分の目標アセットアロケーション

そのうち、リスク資産部分の目標アセットアロケーションは以下のMSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス(MSCI-ACWI)です。

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス 配分比率の円グラフ
(出典: eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の月報

きっちりと合わせる気はなく、日本:先進国、新興国に概ね1:8:1になっていればよしとしています。




リスク資産部分のアセットアロケーション (2020年6月7日時点)

リスク資産のアセットアロケーション

現在のリスク資産のアセットアロケーションは以下の通りです。

リスク資産部分のアセットアロケーション (2020年6月7日時点)


  • 上記リスク資産には、確定拠出年金分も入れています。

  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)保有分は、月報記載の比率に合わせて日本:先進国、新興国に配分しています。

  • 日本債券クラスは、日本債券インデックスファンドを振込手数料無料にするためやキャンペーン用に少額を保有しているだけです。


結果、Funds-i新興国株式インデックスを除き、保有しているインデックスファンドは、超低コストのeMAXIS Slimシリーズニッセイインデックスファンド<購入・換金手数料なし>シリーズたわらノーロードシリーズのみとなっています。


各資産クラス毎に保有するインデックスファンドや国内ETFは以下の通りです。(アクティブファンドはなし)
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)登場前は、日本株式クラスや先進国株式クラスなど各資産クラスごとにファンドを買っていたため、保有ファンド数は以下のように多いです。

この中で、現在継続購入しているものは、以下2ファンド(以下表の黄色で色付けしたもの)のみです。

  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

  • eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) : ⇒ SBI証券iDeCoでの積立


SBI証券のiDeCoではeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の取り扱いがなく、eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) で代用しています。

資産クラス ファンド   信託報酬(税抜) 補足
 全世界株式 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 0.104% 信託報酬最安の全世界株式インデックスファンド。現購入ファンドは(iDeCoを除き)この1本のみ。
 日本株式  eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 0.140%信託報酬最安のTOPIXインデックスファンド。
 <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド 0.140%信託報酬最安のTOPIXインデックスファンド。
 MAXISトピックス上場投信(1348) 0.080%カブドットコム証券にて手数料無料のフリーETF。
 TOPIX連動型上場投資信託(1306)
 0.110%TOPIX-ETFで最もメジャーなもの。SBI証券で長期保有中。
 日本債券 <購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンド 0.120%ソニー銀行 投信積立で最大1700円が必ずもらえるキャンペーン利用時に購入したファンド。
 たわらノーロード 国内債券 0.140% みずほ銀行の以前の月4回の振込手数料無料の権利獲得のためにみずほ銀行で少額保有のままのもの。
 先進国株式 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
 0.093%以内信託報酬最安の先進国株式インデックスファンド。
 <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
 0.093%信託報酬最安レベルの先進国株式インデックスファンド。
 たわらノーロード 先進国株式0.0999%信託報酬の低い先進国株式インデックスファンド。
 MAXIS 海外株式上場投信(1550) 0.150% カブドットコム証券にて手数料無料のフリーETF。今ではインデックスファンドの方が低信託報酬のため保有のみ。
 eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 0.104%SBI証券のiDeCoにて積立購入中。。
 新興国株式 Funds-i新興国株式インデックス 0.600%以前購入していた新興国株式インデックスファンド。保有のみ。



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tag : アセットアロケーション 資産配分比率

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川崎在住の40代サラリーマンのケンズ (kenz)です。
妻(専業主婦)と二人です。2007年からはじめたインデックス投資の日々を記録します。

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・【完全ガイドシリーズ255】投資信託完全ガイド
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・週間SPA!(スパ!) 2015年10/27号
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・Yen SPA! (エンスパ) 2015年 冬号
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