2007年から始めたインデックス投資の記録です。投資信託やETFを使って低コストで日本、先進国、新興国株式への国際分散投資を行っています。2019年にアーリーリタイア(FIRE)しました。現在はeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)をメインに積立中です。

現在のアセットアロケーションと保有全ファンド・ETF一覧(2022年1月)

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ASSET ALLOCATION

現在のアセットアロケーションと保有全ファンド・ETF一覧(2021年7月)でお伝えしたアセットアロケーション(資産配分)と保有商品一覧を最新版に更新します。
(半年に1回程度資産配分比率を確認しています。)



目標比率

資産全体のリスク資産 と無リスク資産 目標配分比率は40:60

リスク資産とは、投資信託、ETF、社債など元本保証でないもの。
無リスク資産とは、普通預金、定期預金、個人向け国債など元本保証のものを指しています。

資産全体のリスク資産と無リスク資産の目標配分比率は、退職により目標とする資産配分比率の変更を行いましたでお伝えしたように40:60としています。

現状は目標よりもリスク資産比率が少ない(無リスク資産が多い)状況です。



リスク資産の目標アセットアロケーション

リスク資産部分の目標アセットアロケーションはMSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス(MSCI-ACWI)の比率そのものです。

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスの地域別構成比率

(出典: eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の月報

日本株式:先進国株式:新興国株式 = 5.7: 83.1: 11.2ですが、きっちりと合わせる気はなく、目標配分自体の比率も変化していきますのでざっくりと近い比率であればよしとしています。



リスク資産部分のアセットアロケーション (2022年1月4日時点)

リスク資産のアセットアロケーション

現在のリスク資産のアセットアロケーションは以下の通りです。
このリスク資産には、確定拠出年金分も入れています。

リスク資産のアセットアロケーション

半年前よりも先進国株式比率が上がり、日本株式と新興国株式比率がさがっています。
eMAXIS Slimシリーズの各ファンドの1年、3年のリターンの確認でお伝えしたように、昨年は先進国株式に比べて日本株式や新興国株式のリターンが少なかったためです。

目標配分と比べて特に新興国株式比率が低いですが、わざわざ新興国株式インデックスファンドを購入する気もなく、メインでeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を購入しているため、今後次第に目標配分比率に近づいていくはずです。

各資産クラス毎に保有するインデックスファンドや国内ETFは以下の通りです。(アクティブファンドはなし)
現在継続購入しているものは、以下2ファンド(以下表の黄色で色付けしたもの)のみです。

  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー):⇒ SBI証券の一般NISAでの積立

  • eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) : ⇒ SBI証券iDeCoでの積立


SBI証券のiDeCoではeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の取り扱いがないため、eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) で代用しています。

Funds-i新興国株式インデックスは今となっては信託報酬の高い新興国株式インデックスファンドですが、昔から保有していることもあって含み益が大きすぎ、利益にかかる税金を考えると売却できなくなっています。


資産クラス ファンド   信託報酬(税抜) 補足
 全世界株式 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 0.104%以内 信託報酬最安の全世界株式インデックスファンド。現購入ファンドは(iDeCoを除き)この1本のみ。
 日本株式  eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 0.140%信託報酬最安のTOPIXインデックスファンド。
 <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド 0.140%信託報酬最安のTOPIXインデックスファンド。
 MAXISトピックス上場投信(1348) 0.080%カブドットコム証券にて手数料無料のフリーETF。
 NEXT FUNDS TOPIX連動型上場投信(1306)
 0.063%旧TOPIX連動型上場投資信託。TOPIX-ETFで最もメジャーなもの。SBI証券で長期保有中。
 日本債券 <購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンド 0.120%ソニー銀行 投信積立で最大1700円が必ずもらえるキャンペーン利用時に購入したファンド。
 たわらノーロード 国内債券 0.140% みずほ銀行の月4回の振込手数料無料の権利獲得のためにみずほ銀行で少額保有。
 先進国株式 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
 0.093%以内信託報酬最安の先進国株式インデックスファンド。
 <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
 0.093%信託報酬最安レベルの先進国株式インデックスファンド。
 たわらノーロード 先進国株式0.0999%信託報酬の低い先進国株式インデックスファンド。
 MAXIS 海外株式上場投信(1550) 0.150% カブドットコム証券にて手数料無料のフリーETF。今ではインデックスファンドの方が低信託報酬のため保有のみ。
 eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 0.104%SBI証券のiDeCoにて積立購入中
 新興国株式 Funds-i新興国株式インデックス 0.600%以前購入していた新興国株式インデックスファンド。保有のみ。
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