2007年から始めたインデックス投資の記録です。投資信託やETFを使って低コストで日本、先進国、新興国株式への国際分散投資を行っています。2019年にアーリーリタイア(FIRE)しました。現在はeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)をメインに積立中です。

アセットアロケーションと保有全ファンド・ETF一覧(2024年2月)

CATEGORYMy資産配分
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アセットアロケーションと保有全ファンド・ETF一覧(2023年7月)でお伝えしたアセットアロケーション(資産配分)と保有商品一覧を最新版に更新します。



アセットアロケーションの確認




資産全体のリスク資産と無リスク資産の配分比率 (2024年2月18日時点)

資産全体のリスク資産(投資信託、ETF)と無リスク資産(普通預金、定期預金個人向け国債 変動10年)の配分比率は以下の通りです。
リスク資産 43.5%、無リスク資産 56.5%(個人向け国債41.3% + 普通預金、定期預金15.2%)となっています。
資産全体のリスク資産と無リスク資産の配分比率
リスク資産 と無リスク資産の目標配分比率は40:60ですが、最近の株式の上昇でリスク資産比率が43.5%まで上がっています。
そのため、そろそろリバランスを考えています。



リスク資産部分のアセットアロケーション (2024年2月18日時点)

現在のリスク資産のアセットアロケーションは以下の通りです。
日本株式5.9%、先進国株式91.2%、新興国株式2.9%となっています。(このリスク資産には、確定拠出年金分(iDeCo)も入れています。

リスク資産部分のアセットアロケーション

前回2023年7月のリスク資産部分のアセットアロケーション(日本株式6.0%、先進国株式88.0%、新興国株式6.0%)と比べ、新興国株式が約3%減り、先進国株式が約3.%増えています。
これは、新NISAでのeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)購入資金の一部として、特定口座にあった信託報酬0.60%と今では高いFunds-i新興国株式インデックスを売却したためです。

ただ、今後もeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を購入し続ける予定のため、今後少しずつ目標配分比率であるMSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス(MSCI-ACWI)の比率に近づいていくはずです。



保有するインデックスファンドや国内ETF

現在継続購入しているものは、以下2ファンド(以下表の黄色で色付けしたもの)のみです。

  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー):⇒ SBI証券の新NISAでの購入、積立

  • eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) : ⇒ SBI証券のiDeCoでの積立


SBI証券のiDeCoではeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の取り扱いがないため、eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) で代用しています。

現在保有する全ファンドや国内ETFは以下の通りです。(全てインデックスファンドです。アクティブファンドはありません)

資産クラス ファンド   信託報酬(税抜) 補足
 全世界株式 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 0.0525%以内 純資産総額2.5兆円超の全世界株式インデックスファンド。現購入ファンドは(iDeCoを除き)この1本のみ。
 日本株式  eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 0.130%信託報酬最安レベルのTOPIXインデックスファンド。
 <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド 0.130%信託報酬最安レベルのTOPIXインデックスファンド。
 NEXT FUNDS TOPIX連動型上場投信(1306)
 0.0627%旧TOPIX連動型上場投資信託。TOPIX-ETFで最もメジャーなもの。SBI証券で長期保有中。
 日本債券 <購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンド 0.120%ソニー銀行 投信積立で最大1700円が必ずもらえるキャンペーン利用時に購入したファンド。
 先進国株式 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
 0.0899%以内信託報酬最安レベルの先進国株式インデックスファンド。
 <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
 0.0899%信託報酬最安レベルの先進国株式インデックスファンド。
 たわらノーロード 先進国株式0.0899%信託報酬最安先進国株式インデックスファンド。
 eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 0.0525%SBI証券のiDeCoにて積立購入中
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