Top Page > 確定拠出年金(401k) > 確定拠出年金(401K) 資産推移07/5月~10/11月

確定拠出年金(401K) 資産推移07/5月~10/11月

昨日は企業型確定拠出年金の月1度の拠出日でした。

自分の企業型確定拠出年金(401K)について運用を開始した07年5月から先月10年11月末までの資産推移をみてみます。

企業型確定拠出年金(401K)資産推移

オレンジ線(参考): 年率2.5% (確定給付年金分の想定利回り)
灰色:拠出額
緑線:評価額
企業型確定拠出年金(401K)推移20101225


最近の株高で(上の図には表示されていませんが)12月末時点で含み損がほぼ無くなっているのであまりおいしい時期の購入ではありませんが、買付日を選べないため仕方がありません。


確定拠出年金(401K)の選択ファンド

確定拠出年金(401K)は当初より 三井住友・DC外国株式インデックスファンドS (企業型確定拠出年金(401K))への100%配分で運用しています。
よって、上の図は07年5月から現在まで、先進国株式インデックスファンドへの月末定額積立を行った場合とほぼ同じ資産推移となります。

確定拠出年金(401K)を先進国株式クラス100%配分で行う理由としては、確定拠出年金の利点である低信託報酬と税金繰り延べを利用するためです。
三井住友・DC外国株式インデックスファンドSの信託報酬が0.1785%であることを利用)

資産配分は、自分の資産全体で考えるべきものであり、確定拠出年金の拠出内のみで分散しても意味がありません。
確定拠出年金用の低コストファンドを利用して一般向けには高めになりがちな外国株式クラスを401K用に利用すべきです。
401Kの配分に債券クラスや定期預金等を入れている方は、資産全体として再検討してみることも意味があると思います。

自動的にドルコスト平均法がつかえる401Kはリスク(ブレの大きさ)の高い株式クラスの積み立てに特に相性がよいです。
ゴールまでの期間はまだまだ長いので、401Kは今後も先進国株式クラス100%で運用していきます。


関連記事

 確定拠出年金(401K) 資産推移状況
 確定拠出年金(401K) 資産推移07/5月-09/3月
 確定拠出年金(401K)評価額がプラスに
 確定拠出年金(401K) その2
 アセットアロケーション(401K)
 中央三井インデックスコレクション登場
関連記事



【theme : 投資日記
【genre : 株式・投資・マネー

tag : 三井住友・DC外国株式インデックスファンドS 確定拠出年金 401K

⇒comment

Secret

プロフィール

kenz

Author:kenz
川崎在住の40代サラリーマンのケンズ (kenz)です。
妻(専業主婦)と二人です。2007年からはじめたインデックス投資の日々を記録します。

FacebooktwitterRSS

follow us in feedly



【メディア掲載履歴】
・【完全ガイドシリーズ255】投資信託完全ガイド
・Yen SPA! (エンスパ) 2019年 夏号
・ダイヤモンド・ザイ 2019年7月号
・ほったらかし投資完全ガイド 最新版
・ITmedia 個人投資家列伝
・Yen SPA! (エンスパ) 2019年 冬号
・株&投資信託大全
・投資信託完全ガイド
・日経ヴェリタス 2018年6月3日号
・日本経済新聞電子版 投信コラム
・「ほったらかし投資完全ガイド」
・東証 マネ部!にインデックス投資手法と投資に対する考え方の記事が掲載”
・「東証 マネ部!」と「webR25」初心者にオススメの投資先”
・東証 マネ部! 人気投資ブロガーが推奨する“初心者向け投資法”
・BIG tomorrow2016年12月号増刊
・BIG tomorrowマネー2016年10月号
・ビッグトゥモロウ2016年8月号
・日経ヴェリタス 2016年2月14日号
・ザイ・オンライン2016年1月13日
・Yen SPA! (エンスパ) 2016年 冬号
・日経ヴェリタス2015年11月15日号
・週間SPA!(スパ!) 2015年10/27号
・日経ヴェリタス2015年4月5日号
・Yen SPA! (エンスパ) 2015年 冬号
・日経ヴェリタス2014年7月6日号
・Yen SPA! (エンスパ) 2014年 夏号
・Yen SPA! (エンスパ) 2013年 夏号
・日経ヴェリタス2012年6月24日号
・日経ヴェリタス2012年4月29日号
・ネットマネー2012年6月号
・読売新聞2012年1月5日朝刊
・ビッグトゥモロウ11年12月号
・『THE21』2011年10月号
・Yen SPA (エンスパ)2011年夏号


【リンク】
当ブログはリンクフリーです。どの記事もご自由にリンク下さい。

メール(管理人への連絡はこちら)

クリックでメールフォームを表示

カテゴリ


最新記事
検索 (ブログ or Web内)
カスタム検索
スポンサーリンク
カウンター
注意事項
最終的な投資判断については自己責任でお願いいたします。未来は予見できないため、当ブログ内の情報により被った損害について一切の責任を負いかねます。
スポンサー リンク
Facebook
月次ページランキング
ブログパーツ
はてなブックマーク
月別アーカイブ
逆アクセスランキング



他の多くのお役立ち投資関連ブログは以下からどうぞ。
人気ブログランキングへにほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
厳選相互リンク
fx 比較