目標資産配分比率（2011年4月）

目標資産配分比率を考える

資産配分(4/10)

資産配分(4/10)での現在の資産配分は以下。



普通預金、定期預金、MRFやFX分は一切含まれていません。

目標資産配分

一番心地よいと感じる感覚的に決めた配分が以下になります。
基本は国際分散投資で、概ね時価総額に沿って配分を決めています。
外貨資産が7割、株式7割のイメージです。

myINDEX資産配分ツールでの分析

目標資産配分のリスク・リターン概要をmyINDEXでチェックしてみました。

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　myINDEX資産配分ツールを使ってみた

分析結果

過去20年のデータを使った分析では、期待リターン5.8%,リスク14.1%との結果でした。






下図中のひし形のところに位置しますので、微妙に効率的フロンティア曲線には載っていません。
日本株式が過去のデータから算出するとマイナスリターンなのが悲しいところです。
もちろん今後の期待リターンとは関係ないことには注意が必要です。

今後の方針

外国株式や先進国REITを購入チャンスと思える時に少しずつ追加購入し、目標資産配分にすこしずつ近づければよいと考えています。
資産配分ツールの分析結果もあくまで参考なので、今後も一番重要なインデックス投資を今までと変わらず低コストを意識して継続していきます。

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　2009年3月時点での目標資産配分です。
　目標配分

　各資産クラスの購入ファンドについては以下を参照ください。
　CMAM・eMAXIS・STAMインデックス実質コスト分析

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　[2017.01.28追記]
　目標資産配分比率の変更　リスク資産は株式とREITのみに