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知らないと損するeMAXISバランス(8資産均等型)


the eggs / hello-julie


eMAXISインデックスファンドシリーズに、2つのバランスファンドが登場します。

まずは、8資産に均等の比率で投資する「eMAXIS バランス(8資産均等型)」の資産配分比率、コスト、購入できる金融機関についてチェックします。



三菱UFJ投信 プレスリリース

 ネット投資家向け「eMAXIS」(イーマクシス)に新ファンド追加 (PDF)

三菱UFJ投信は、ネット投資家向けインデックスファンドシリーズ「eMAXIS」(イーマクシス)に新たに「eMAXIS バランス(8資産均等型)」及び「eMAXIS バランス(波乗り型)」を設定いたします。




eMAXIS バランス(8資産均等型) 資産配分割合


eMAXIS バランス(8資産均等型) 基本投資割合 円グラフ



以下の既存eMAXISインデックスファンドを8等分で保有している場合と同じというわかりやすい構成です。

 eMAXIS TOPIXインデックス    信託報酬0.42%
 eMAXIS先進国株式インデックス 信託報酬0.63%
 eMAXIS新興国株式インデックス  信託報酬0.63%

 eMAXIS国内債券インデックス   信託報酬0.42%
 eMAXIS先進国債券インデックス 信託報酬0.63%
 eMAXIS新興国債券インデックス 信託報酬0.63%

 eMAXIS国内リートインデックス  信託報酬0.42%
 eMAXIS先進国リートインデックス 信託報酬0.63%



eMAXIS バランス(8資産均等型) コスト

当然ノーロード(購入時手数料無料)
運用管理費用(=信託報酬) 0.525%
信託財産留保額 0.15%





取扱い開始日

主要4ネット証券で11月中に取扱開始されます。

<11/7~>
 カブドットコム証券
 マネックス証券
 楽天証券

<11/16~>
 SBI証券




所感


Golden Guy Balancing Risk / lumaxart


資産配分比率

シンプルな8均等配分でわかりやすいのが特徴です。
固定比率のバランスファンドなので、安値になっている資産クラスを多く買うという、安値となっているものを買う投資の基本が自動で実現できます。

各資産クラス毎にファンドを厳選して好きな比率で組み合わせる方ばかりでないので、ファンド1本で投資を終了させたい方には良い商品です。

個人的には、新興国債券は不要で、リートも比率25%は高すぎると思いますが、そこまでこだわりがある人は私のように資産クラス毎にファンドを購入すれば済む話です。



運用コスト

eMAXIS バランス(8資産均等型)の信託報酬が0.525%ということで、8資産クラスをバラで購入した場合の平均信託報酬0.55%より安いです。
普通はバラ買いよりバランスファンドの方が信託報酬が高くなることが一般的ですので、良心的なコスト設定です。

リバランスの手間とコストも考えると、eMAXISの各インデックスファンドをバラで購入している方はeMAXIS バランス(8資産均等型)に切替えて良いでしょう。




まとめ


Pie Chart / toolstop


 STAMインデックスシリーズには、バランスファンドとして世界経済インデックスファンドやSBI資産設計(スゴ6)がありましたので、eMAXISインデックスシリーズにもバランスファンドが設定されるのは自然な流れです。

関連記事

 「世界経済インデックスファンド」 新興国組入比率引き上げ


私は、従来通り個人で配分比率のカスタマイズがしたいことと、徹底的な低コスト化にこだわりたいため各資産クラス毎にファンドを購入します。
eMAXIS バランス(8資産均等型) の配分比率で納得できる方はバランスファンド購入候補として有力な選択肢になると考えます。

⇒ もう一方のバランスファンドについての記事です。
  これでいいのかeMAXISバランス(波乗り型)



関連記事

 CMAM・eMAXIS・STAMインデックス実質コスト分析
 各資産クラス毎の実質コスト最安インデックスファンドまとめ

 [2012.03.03追記]
 eMAXISインデックスシリーズ全12ファンドの実質コストまとめ

 [2015.08.11追記]
 eMAXIS バランス (4資産均等型)が信託報酬0.50%で8月27日より運用開始

 [2017.04.22追記]
 eMAXIS バランス(8資産均等型) と同一マザーファンドに投資する信託報酬がはるかに低いファンドが追加されます。
 eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)が信託報酬0.22%で新登場
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tag : eMAXISバランス(8資産均等型)

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