第4回インデックス投資ナイト なぜ投資するのか

２．　第1部座談会　「みんなで考えよう、なぜ(インデックス)投資するのか?」

出演者： 岡本和久さん、島田知保さん、花輪陽子さん、内藤忍さん

なぜ(インデックス)投資するのか？

「なぜ投資するのか？」という質問に対して、会場の皆さんにも意見を聞く形でスタートしました。

「経済の勉強のため」、「老後資金に困りたくないため」、「社畜としていざという時に自分の意見が言えるようになるため」などの意見が出る中、パネラーの皆さんは以下のご意見でした。

岡本さん：「購買力の維持のため。運用によりできるだけ資産の目減りを遅くすることが目的」
　　　　　「4資産均等配分を行っている。今はリスクを取らないとやっていけない」

島田さん：「昔から投資をしており、現在も行う必要を感じているため」
　　　　　「大事なことは続けるということ」

花輪さん：「以前は預貯金だけでも良い時代だったが、今はリスクを取らないと資金が不足するため」
　　　　　「資産変動に過度に気を取られることなく、本業の稼ぎも今は大きく変動すると思えば、
　　　　　　それほど資産の変動に気を取られることもなくなる」

内藤さん：「やりたいことの自由を広げるため。お金を時間のバランスが重要」


私の場合、投資の目的は、「本業だけのみの集中投資は不安のため、資産を増やすために（時間も限られた中）最少リスクで真っ当なリターンが欲しいため」です。

インデックスファンドに投資しているからといって「全体に投資しているわけではない？

内藤さんより、「インデックスファンドに投資しているからといって「全体に投資しているわけではないことに注意すべき」」とのコメントがありました。

たしかに、日経225インデックスファンドに投資している場合は、TOPIX連動インデックスファンドに比べて日本株式全体への網羅度は低いです。（当然東証一部以外の株式は入っていません）

　参考：　
　　意外と知らないTOPIXと日経平均の違い


ただ、TOPIXやMSCI-KOKUSAI等の指数が浮動株時価総額比率や含まれていない小型株もあるからといって、世界全体に投資していないと気にする必要はありません。

小型株式へ投資する適切なインデックスファンドが商品として存在していなかったり、コストが高かったり、流動性が低いものもたくさんあります。

　参考：　
　　小型株インデックス
　　東証マザーズ15銘柄で構成されるマザーズ・コアETF (1563)が上場へ
　　JASDAQ-TOP20上場投信 構成銘柄比率



あまり網羅率にこだわるとかえってコストがかかるので、投資リターンにマイナスの影響がでます。
地球上の資本全体に投資することが国際分散投資の目的ですが、ある程度おおざっぱで良いと考えます。


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